陳明賢臺灣大學:財務金融學研究所王思涵Wang, Szu-HanSzu-HanWang2010-05-112018-07-092010-05-112018-07-092008U0001-0107200822425700http://ntur.lib.ntu.edu.tw//handle/246246/182538本研究透過文獻探討，說明私人銀行可視為高階財富管理與財富管理為替擁有資產超過美金十萬元的客戶提供多樣化的金融服務，並指出瑞士財富管理執世界之牛耳，而以瑞士銀行為其中最具悠久歷史與規模的財富管理業者。 本文以瑞士銀行為瑞士金融業之代表，透過歷史、現狀及相關研究之探討，指出瑞士財富管理成功之道，據此作為台灣財富管理業者之參考。 財富管理產業的成功關鍵在於，了解客戶需求、維護客戶關係與多元產品提供能力。 瑞士銀行的成功在於以悠久的傳統與高知名度、以客為尊的概念符合滿足客戶需求的要件;高度專業的人員則符合維護客戶關係的要求;最後，營運據點遍佈全球、一流的產品與服務則滿足多元產品提供能力的要求，故在掌握成功關鍵因素下，迄今能為財富管理產業的領導者。 本研究據此進一步分析台灣發展財富管理之現況，整合瑞士銀行之商業模型與亞太區財富管理未來發展潛力，指出台灣業者應改進之方向。 台灣業者欲在財富管理產業更上層樓，應努力提升理專素質並做好風險控管、法令的改進、活用金控資源、聘僱外商專業人士與拓展海外通路，以掌握未來亞太區之商機。目錄試委員會審定書 i謝 ii文摘要 iii文摘要 iv錄 v目錄 vii目錄 viii一章 緒論 1.1 研究背景與動機 1.2 研究目的 2.3 研究架構 3二章 文獻探討 5.1 財富管理定義 5.2 從三大金融集團看財富管理 8.2.1 花旗集團 9.2.2 摩根大通集團 10.2.3 瑞士銀行集團 12.3 亞太區成長財富成長帶動財富管理未來發展 13三章 瑞士金融業介紹 17.1 瑞士財富管理在全球的重要性 17.2 財富管理在瑞士的重要性 19.3 瑞士銀行的重要性 19四章 瑞士銀行集團商業模型 22.1 財富管理成功要素 22.1.1 了解客戶需求 22.1.2 維護客戶關係 23.1.3 多元產品提供能力 24.2 瑞士銀行商業模型 25.2.1 悠久的傳統與高知名度 26.2.2 以客為尊的概念 27.2.3 高度專業的人員 28.2.4 營運據點遍佈全球 30.2.5 一流的產品與服務 31五章 台灣財富管理市場 34.1 台灣財富管理起源 34.2 台灣財富管理商機 35.2.1 富人財富成長趨勢 35.2.2 存款比重過高與投資習慣改變 36.2.3 產品多樣性的發展潛力 37.2.4 退休人口的增加 39.3 台灣財富管理現況 40.3.1 本國業者與外商銀行之財富管理經營現況 40.3.2 台灣政府方面的限制 43.4 台灣財富管理SWOT分析 45.4.1 提升理專素質並做好風險控管 46.4.2 法令的改進 47.4.3 活用金控資源 47.4.4 聘僱外商專業人士與拓展海外通路 48六章 結論與建議 49考文獻 50目錄2-1 花旗集團各事業體風險資產報酬率走勢圖 92-2 摩根大通集團各事業體股東權益報酬率走勢圖 112-3 瑞士銀行集團各事業體資產報酬率走勢圖 133-1 各國在全球財富管理上之市佔率 183-2 各金融中心在國際個人受管理資產上之比重 185-1 2006年亞洲各國各類資產商品成熟度 39application/pdf427782 bytesapplication/pdfen-US財富管理私人銀行瑞士銀行Wealth managementPrivate banking,UBSthesishttp://ntur.lib.ntu.edu.tw/bitstream/246246/182538/1/ntu-97-R95723005-1.pdf